Interbank คืออะไร
ระบบ Interbank หมายถึงระบบการเงินและการซื้อขายทางการเงินระหว่างธนาคารต่าง ๆ ในระดับระหว่างธนาคาร ซึ่งเป็นระบบทางการเงินที่ใช้ในการโอนเงินระหว่างธนาคารหรือการทำธุรกรรมทางการเงินอื่น ๆ ระหว่างธนาคารทางเงินกับธนาคารอื่น ๆ โดยทั่วไปแล้ว Interbank เป็นระบบที่ใช้สำหรับการกู้ยืมและการให้สินเชื่อระหว่างธนาคาร การโอนเงินระหว่างธนาคาร และการซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์อื่น ๆ ในตลาดการเงินระหว่างธนาคาร
Interbank เป็นส่วนสำคัญของระบบการเงินและการเงินระหว่างธนาคารทั่วโลก ธนาคารใช้ระบบ Interbank เพื่อให้บริการกับลูกค้าของตน โอนเงินระหว่างบัญชีของลูกค้าในธนาคารต่าง ๆ และทำธุรกรรมการเงินอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการธนาคาร ระบบ Interbank ยังมีบทบาทสำคัญในการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินต่าง ๆ และการซื้อขาย Forex ในตลาดการเงินโลก โดยราคาที่เป็นผลมาจากการซื้อขาย Interbank มักถูกนำมาใช้เป็นราคาอ้างอิงสำหรับตลาดอื่น ๆ ด้วย
ระบบการซื้อขาย forex interbank exchange คืออะไร
ระบบการซื้อขาย Forex Interbank Exchange เป็นระบบที่ใช้สำหรับการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศ (Forex) ระหว่างธนาคารในระดับราคาส่งท้าย (interbank rates) ซึ่งเป็นราคาที่ธนาคารใช้กันในการซื้อขายกันภายในตลาดระหว่างธนาคาร ระบบนี้เป็นส่วนหนึ่งของตลาด Forex และมีบทบาทสำคัญในการกำหนดราคาแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่าง ๆ ในระดับราคาเบื้องต้นของตลาด Forex โดยราคาที่กำหนดในระบบ Interbank มักถูกนำไปใช้เป็นราคาอ้างอิงสำหรับการซื้อขาย Forex ในตลาดอื่น ๆ ด้วย
การซื้อขาย Forex Interbank Exchange มักเป็นการทำธุรกรรมในปริมาณมากและมีการใช้เทคโนโลยีที่มีความสูงขึ้นเพื่อการซื้อขายอัตโนมัติ โดยใช้ระบบคอมพิวเตอร์เพื่อประมวลผลคำสั่งซื้อขาย เพื่อลดความล่าช้าในการดำเนินการซื้อขาย โดยการซื้อขาย Forex Interbank Exchange มีผลกระทบต่อตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินทั่วโลกและสามารถมีผลต่ออัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินต่าง ๆ ในระบบการเงินโลก ราคาที่เห็นในระบบ Interbank มักมีความคงเส้นคงวา และสามารถเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตามความต้องการและสภาวะในตลาด นี่เป็นส่วนสำคัญของการซื้อขาย Forex และมีผลกระทบต่อการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินต่าง ๆ ในระบบการเงินโลก
โครงสร้างของตลาด Forex
โครงสร้างของตลาด Forex ได้ดีมากขึ้น ตลาด Forex เป็นตลาดที่ใหญ่มากและมีผู้เข้าร่วมมากมาย โดยระบบการเงินแบ่งตลาด Forex ออกเป็นระดับต่าง ๆ ดังนี้:
- Interbank Market (ตลาดระหว่างธนาคาร): ระดับด้านบนสุดของตลาด Forex ซึ่งรวมถึงธนาคารพาณิชย์และธนาคารกลางขนาดใหญ่ที่สุดในโลก เช่น Citi Bank, Deutsche Bank, Barclays Investment Bank, UBS AG, HSBC, JP Morgan, และ Goldman Sachs เป็นต้น ตลาดนี้มีการซื้อขายมากมายและมีผลกระทบต่ออัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินทั่วโลก โดยเกือบ 40% ของการซื้อขายทั้งหมดมาจากธนาคารระดับนี้
- ธนาคารขนาดกลางและขนาดเล็ก: ระดับต่อมาของตลาด Forex มีธนาคารที่ขนาดเล็กและกลางเข้าร่วมการซื้อขาย โดยบางธนาคารนั้นอาจจะมีฝ่ายการซื้อขายเงินตราต่างประเทศและเปิดรับคำสั่งจากลูกค้า
- Hedge Funds: เฮดจ์ฟันด์เป็นห้างหุ้นส่วนสำหรับการลงทุนที่เปิดให้สำหรับนักลงทุนจำนวนหนึ่งเท่านั้น พวกเขามีกำลังซื้อขายทั้งในฐานะลูกค้าและเป็นผู้ลงทุน
- บริษัทพาณิชย์ ECNs (Electronic Communication Networks): บริษัท ECNs เป็นผู้กลายเป็นตัวกลางในการซื้อขาย Forex ระหว่างนักลงทุนและโบรกเกอร์ พวกเขาให้ความสามารถในการเข้าถึงตลาดที่มีความเร็วและความต่อเนื่อง
- บริษัทโบรกเกอร์ Forex: บริษัทโบรกเกอร์ Forex ให้บริการในการซื้อขาย Forex และเป็นตัวเชื่อมโยงระหว่างนักลงทุนและตลาด Interbank บริษัทเหล่านี้มักมีบริการในรูปแบบ ECN (Electronic Communication Network) หรือ STP (Straight Through Processing) เพื่อประสิทธิภาพในการซื้อขาย
- นักเทรดรายย่อย (Retail Traders): นักเทรดรายบุคคลหรือนักลงทุนรายย่อยที่เข้าร่วมการซื้อขาย Forex ผ่านโบรกเกอร์ Forex ที่มีรูปแบบบัญชีสำหรับนักลงทุนรายย่อย เช่น XM หรือ Exness ซึ่งเป็นตัวกลางในการทำธุรกรรมในตลาด Forex
ประโยชน์ของการใช้ Interbank
Interbank เป็นส่วนสำคัญของระบบการเงินและการเงินระหว่างธนาคาร และมีบทบาทในการจัดการเงินและความเสี่ยงทางการเงินของธนาคารในระบบการเงินโลก การทำ Interbank มักจะเป็นการโอนเงินระหว่างธนาคารหรือการทำธุรกรรมการเงินระหว่างธนาคารในระดับราคาส่งท้าย (interbank rates) ซึ่งเป็นราคาอ้างอิงสำหรับตลาด Forex และการทำธุรกรรมการเงินอื่น ๆ ในตลาดโลก
- การใช้ Interbank เพื่อหมุนเงิน: Interbank ไม่ใช่วิธีที่ธนาคารสามารถ “หมุนเงิน” ได้โดยตรง การทำ Interbank เป็นกระบวนการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ และการยืมหรือให้สินเชื่อในระหว่างธนาคาร เพื่อให้เงินไปใช้ในการกำหนดราคาแลกเปลี่ยนหรือในการดำเนินกิจกรรมอื่น ๆ ในระบบการเงิน ไม่ได้มีความเชื่อมโยงตรงกับโครงการหรือการหมุนเงินใด ๆ ที่อ้างอิงถึงการทำ Interbank.
- ดอกเบี้ยจากการทำ Interbank: การทำ Interbank ไม่ใช่วิธีในการทำกำไรจากดอกเบี้ย แต่เป็นกระบวนการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการควบคุมความเสี่ยงทางการเงิน และการทำธุรกรรมในตลาดเงินตราต่างประเทศ ดอกเบี้ยที่ได้รับจากการยืมหรือให้สินเชื่อในระบบ Interbank จะขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยระหว่างธนาคารและเงื่อนไขของสัญญาทางการเงิน และไม่ใช่การทำกำไรจากการปล่อยเงินกู้ให้ธนาคารอื่น.
- Interbank แสดงถึงภาวการณ์ขาดสภาพคล่องของธนาคาร: การขอทำ Interbank ไม่ใช่สัญญาณของภาวการณ์ขาดสภาพคล่องของธนาคารโดยตรง การขอทำ Interbank อาจเกิดขึ้นเพื่อรับสินเชื่อสั้นระยะหรือเพื่อจัดการความต้องการเงินของธนาคารในระยะเวลาที่กำหนด และไม่สำคัญว่าธนาคารนั้นอาจจะมีปัญหาในการเงินหรือไม่ การทำ Interbank เป็นส่วนของกิจกรรมทางการเงินที่ธนาคารทำในการบริหารความเสี่ยงและการจัดการเงิน.
การเทรด Forex กับ Interbank
การเทรด Forex ไม่ต้องการให้คุณมีความเข้าใจ Interbank ในทางทฤษฎีหรือรายละเอียดของระบบการเงิน Interbank อย่างละเอียด โดยตรง เนื่องจากการเทรด Forex เป็นการทำธุรกรรมทางการเงินระหว่างนักลงทุนและตลาดที่มีความต่อเนื่องและอุตสาหกรรมเอกชน ไม่ใช่การทำธุรกรรมทางการเงินระหว่างธนาคารโดยตรง แต่ความเข้าใจบางเรื่องเกี่ยวกับ Interbank อาจมีประโยชน์ในบางกรณี เช่น:
- ความมั่นคงของโบรกเกอร์: การรู้ว่าโบรกเกอร์ Forex ที่คุณเลือกใช้มีความเกี่ยวข้องกับ Interbank หรือไม่อาจช่วยให้คุณมั่นใจในความมั่นคงของโบรกเกอร์ ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญในการเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับการเทรดของคุณ.
- อัตราแลกเปลี่ยน (Exchange Rates): อัตราแลกเปลี่ยน (Exchange Rates) ที่ใช้ในการเทรด Forex บางครั้งอาจมีความเชื่อถือมาจาก Interbank Rates และการทราบเรื่องนี้อาจช่วยให้คุณเข้าใจว่าราคาที่คุณเห็นในแพลตฟอร์มการเทรดมีความถูกต้องและเป็นฐานในการตัดสินใจเทรด.
- ความรวดเร็วและความสมบูรณ์ของการดำเนินการ: การทราบว่าโบรกเกอร์ของคุณมีการเชื่อมต่อและการทำงานกับ Interbank อาจช่วยให้คุณเข้าใจว่าการดำเนินการในระบบของโบรกเกอร์เป็นไปอย่างรวดเร็วและมีความสมบูรณ์ เพื่อให้คุณสามารถทำธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพ.
- ความเชื่อถือและชื่อเสียง: การรู้ว่าโบรกเกอร์มีความเกี่ยวข้องกับ Interbank อาจช่วยให้คุณมั่นใจในความเชื่อถือและชื่อเสียงของโบรกเกอร์นั้น ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญในการเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับการเทรดของคุณ.
สรุป
ความหมายของ “Interbank” ในทาง Forex นั้นอ้างถึง “ตลาด Forex” (Interbank market) โดยตรง ซึ่งเป็นตลาดที่ธนาคารและสถาบันการเงินใหญ่ ๆ ทั่วโลกทำการซื้อขายสกุลเงินต่าง ๆ ระหว่างกัน ในรูปแบบของตลาด Over the Counter (OTC) โดยใช้ระบบอิเล็กทรอนิกส์ เครือข่ายเชื่อมโยงระหว่างธนาคารกันเพื่อทำการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign Exchange Rates) ซึ่งระบบนี้ทำงานตลอด 24 ชั่วโมงตลอดสัปดาห์ โดยไม่มีสถานที่ตั้งหรือศูนย์กลางที่เป็นที่ตั้งของตลาดเหมือนกับตลาดหลักในการซื้อขายหุ้นหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ในตลาดทุนทางการเงินอื่น ๆ
ในตลาด Interbank, ธนาคารและสถาบันการเงินใช้ระบบเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์เพื่อทำการซื้อขายสกุลเงินต่าง ๆ กัน ระบบ Electronic Broking Services (EBS) และ Thomson Reuters เป็นระบบที่รู้จักกันดีในการให้บริการในตลาดอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยในการจับคู่การสั่งซื้อและการขายของธนาคารและสถาบันการเงินให้เป็นราคาอัตราแลกเปลี่ยน (Exchange Rate) อย่างรวดเร็วและมีความน่าเชื่อถือ เพื่อให้นักลงทุนที่ทำการเทรด Forex สามารถซื้อขายสกุลเงินต่าง ๆ ในตลาดนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพและตรงตามอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันที่มีในตลาด Interbank